В деятельности интернет-проекта DigiCash выявлены признаки нелегального кредитора. Информация об организации внесена в предупредительный список Банка России.
С июля 2025 года в Центробанк регулярно поступают жалобы россиян на интернет-проект DigiCash, который, предлагая займы в криптовалюте или в рублях по курсу, открыто заявляет об отсутствии лицензии на финансовую деятельность в РФ. К своим жалобам граждане прилагают копии договоров займа, где займодавцем выступает компания Crypto Ai Trading Limited, зарегистрированная в Великобритании.
Коммуникацию с клиентами представители компании ведут исключительно через мессенджеры и соцсети. На ресурсах (зеркалах сайтов и ТГ-канале) доступна возможность регистрации личного кабинета, в котором можно получить заем на личный криптокошелек пользователя или обменять криптовалюту на реальные деньги, возврат займа возможен как в криптовалюте, так и в рублях.
Банк России предупреждает, что DigiCash использует эти каналы для сбора персональных данных, которые в дальнейшем применяются для агрессивного взыскания долгов.
С 7 июля по 9 декабря 2025 года была инициирована блокировка в отношении 33 ресурсов интернет-проекта DigiCash. Сведения о нем внесены в предупредительный список и регулярно обновляются по мере установления новых ресурсов, сообщили в Банке России.
Тверское отделение Центробанка призывает потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегалами. Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте Банка России.
0
