С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию аферист за него.
Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации
В их число вошли:
- Нехарактерное для человека поведение при снятии денег:
1. Непривычное время суток
2. Нетипичная сумма или местонахождение банкомата
3. Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом – например не с карты, а по QR-коду.
- Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
- Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
- Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк должен немедленно сообщить об этом клиенту и на 48 часов ввести временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Впрочем, снять более крупную сумму в это время можно в отделении банка.
Напомним, что способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш-уведомление.
Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт, отметили в тверском отделении Банка России.
0
