Специалисты тверского отделения Банка России предупреждают жителей региона о признаках нелегальных финансовых организаций. На что стоит обратить внимание тверитянам, чтобы не стать жертвой мошенников?
В России действуют строгие правовые нормы, регулирующие круг организаций, которым разрешено привлекать денежные средства граждан для инвестиций. Эта мера направлена на защиту населения от финансовых пирамид и мошеннических схем.
«Услуги по привлечению инвестиций физических лиц могут оказывать поднадзорные Банку России организации, такие как банки, брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские общества и другие организации, действия которых регламентируются законодательством. Также, лицами, которые встречно предоставляют ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. Другие игроки финансового рынка действуют незаконно. Главная опасность таких компаний в том, что эти организации существуют вне правового поля. Они не отчитываются перед регулятором, их деятельность никто не проверяет, а ваши деньги никак не защищены. Когда вы передаете средства такой компании, вы по сути делаете это на свой страх и риск, без каких-либо гарантий», – рассказала Ольга Добрякова, эксперт отдела безопасности тверского отделения Банка России.
Пять основных признаков нелегальной финансовой компании:
- Отсутствие лицензии Банка России – самый главный признак. Проверить наличие разрешения регулятора можно на его официальном сайте.
- Требование перевести криптовалюту – такие операции практически невозможно отследить, что делает их популярным инструментом мошенников.
- Гарантии высокой доходности – обещание 1-2% в день или десятков процентов в месяц является верным признаком финансовой пирамиды.
- Создание искусственной срочности – попытки надавить на принятие быстрого решения с помощью фраз «только сегодня» или «последний шанс».
- Отсутствие официального договора – предложение оформить простую «расписку» вместо полноценного договора должно насторожить.
«Если вы все же перевели деньги, то к сожалению, законодательно не предусмотрено выплат от Банка России или государства тем, кто пострадал от действий нелегальных компаний. Вернуть свои деньги будет крайне сложно, часто – невозможно. Подобные финансовые компании просто исчезают, обналичивают переводы и создают новые фирмы. Единственный надежный способ защитить свои средства – проверять компанию до того, как переводить деньги. Убедитесь, что у нее есть лицензия Банка России, заключайте только официальный договор и помните: если предложение кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Доверяйте свои деньги только проверенным организациям», – предупредила эксперт Ольга Добрякова.
0
