С 1 января по 30 сентября 2022 года специалистами Банка России в Тверской области были выявлены четыре организации с признаками нелегального кредитора и одна с признаками финансовой пирамиды. Данные об этих компаниях переданы в правоохранительные и другие уполномоченные органы, сообщила пресс-служба регионального отделения ЦБ.
«Опасность обращения к нелегальным компаниям, будь то «черные кредиторы», финансовые пирамиды или псевдо-участники рынка ценных бумаг в том, что вся их деятельность – вне закона. Вам могут навязать очень высокие проценты по займам, взять комиссии при оформлении договоров, завладеть вашими персональными данными и затем незаконно ими воспользоваться – например, оформив заем на ваше имя. Кроме того, часто деятельность нелегальных кредиторов направлена на изъятие имущества у граждан. Если же вы вложите деньги в финансовую пирамиду, у вас не будет правового способа их вернуть. Поэтому всегда надо быть предельно внимательными при выборе своего финансового партнера», – пояснила заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России Ольга Добрякова.
Прежде, чем доверить кому-то сбережения или взять кредит, надо проверить, есть ли у этой организации лицензия Банка России на осуществление деятельности, внесена ли она в реестры регулятора. Это можно сделать на сайте ЦБ или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Также необходимо выяснить, не упоминается ли компания в предупредительном перечне организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который публикуется на сайте Банка России. В фильтрах надо задать «Тверская область» и посмотреть, какие псевдо-финансовые организации выявлены на местном рынке. В настоящее время в списке числится 14 компаний с регистрацией в регионе. Большинство из них – «черные кредиторы», работающие под видом ломбардов и комиссионных магазинов. Но часто бывает так, что компании зарегистрированы в одном регионе, а действуют сразу в нескольких, так что конкретную организацию можно найти по названию, реквизитам, а также по адресу сайта, учитывая, что сейчас сохраняется тренд перехода мошенников в интернет. Здесь нет территориальных границ, а значит, что и тверичане рискуют стать жертвами онлайн-аферистов.
«Выдавать людям деньги и принимать их могут исключительно легальные организации, поднадзорные Банку России. Только взаимодействие с ними гарантирует клиентам защиту их интересов и прав в соответствии с законом», – отметила Ольга Добрякова.
0
